L’Arizona a été le premier État à reconnaître les actes de bénéficiaires comme méthode de transfert de biens au décès. Au moment où cet article est écrit, l’Arizona a été rejoint par 16 autres juridictions et la liste s’allonge. Pourquoi est-il si populaire ?

Un acte de bénéficiaire vous permet de conserver la propriété de vos biens et de changer d’avis à tout moment de votre vie. Vous pouvez vendre, louer ou hypothéquer le bien sans aucune complication. Il devient une stratégie privilégiée en conjonction avec les fiducies vivantes parce qu’il évite d’avoir à changer le titre de propriété, à aviser les prêteurs et les compagnies d’assurance et à retirer la propriété de la fiducie si elle est refinancée.

L’acte de bénéficiaire doit être enregistré avant le décès du concédant.

Un acte de bénéficiaire transfère le titre au moment du décès aux personnes nommées comme cessionnaires dans l’acte. Il suffit d’enregistrer le certificat de décès et d’en informer le prêteur, la compagnie d’assurance, l’évaluateur du comté et l’association de propriétaires s’il y en a une.

Lorsque vous créez un acte bénéficiaire, il faut prendre soin de considérer les questions de succession alternatives ou inattendues. Vous pouvez nommer un ou plusieurs bénéficiaires qui peuvent prendre en tant que locataires en commun ou avec des droits de survivance. Les concessions accordées à des bénéficiaires prédécédés peuvent devenir caduques ou être transmises aux descendants du bénéficiaire désigné, selon la formulation choisie. Chaque cessionnaire aura un intérêt indivis dans la propriété et un droit égal à la possession, sauf indication contraire. Vous pouvez créer des domaines viagers ou toute autre forme de propriété reconnue en Arizona.

Les actes bénéficiaires fonctionnent bien lorsque le titre passera à un seul individu ou à quelques individus qui partagent tous une vision commune de ce qu’il faut faire avec la propriété. S’il y a plusieurs cessionnaires qui ne travailleront pas bien ensemble, alors un acte bénéficiaire peut créer des problèmes et une homologation sera probablement un meilleur choix pour le concédant.

Lorsque vous utilisez un acte bénéficiaire, vous devez être attentif aux changements dans votre dynamique ou structure familiale qui rendraient cette méthode simple inappropriée. L’acte peut être révoqué à tout moment.

Si vous pensez qu’un acte de bénéficiaire peut fonctionner pour vous, contactez-moi pour discuter des actes de bénéficiaires et de votre plan de succession. Je suis impatient d’avoir de vos nouvelles.