財務を整えたり予算の基本を学ぶのに助けが必要なら、ファイナンシャルコーチの助けを求めることを検討してもよいでしょう。 このような場合、「ディアボロス」は、「ディアボロス」を「ディアボロス」と呼びます。 ファイナンシャルコーチは、ファイナンシャルアドバイザーのように投資を勧めたりポートフォリオを管理したりするのではなく、顧客が財務の基本を理解できるよう、より多くの時間を費やします。
ファイナンシャルコーチとは
ファイナンシャルコーチは、顧客が金銭管理の基本を理解できるよう支援します。 このような場合、「己を律し、己に克つ」ことが大切です。 彼らの目標は、クライアントが長続きする健康的なお金の習慣を身につけるのを助けることです。 ファイナンシャル・コーチは、クライアントにパーソナル・ファイナンスの基本を教育し、クライアントの目標を反映したファイナンシャル・プランを一緒に考えます。 また、クライアントが自分の決定に責任を持つようにし、クライアントが学んだ教訓を実行するために働くように説明責任を提供します。
ファイナンシャルコーチは、数週間にわたってクライアントと一緒に働きます。 多くの場合、彼らはアドバイスを提供し、進捗状況を確認するために、毎週または隔週でクライアントと会う。 完全なプロセスは、いくつかのステップで構成されています。 まず、日常生活、週単位、月単位の支出を記録することで、支出習慣に関する意識を高める。 次に、予算の設定、緊急資金の確保、借金の返済など、クライアントの経済的な目標を明確にする。 ファイナンシャル・コーチは、クライアントが目標を達成するための計画を立て、その計画を実行する際に説明責任を果たすパートナーとして支援する。
いつファイナンシャルコーチと仕事をするべきですか？
ファイナンシャルコーチと仕事をするのに、数千ドルの資産を持っている必要はありません。 実際、ほとんどのクライアントは借金があり、貯蓄はほとんどなく、貧しい消費習慣を持っています。
おそらく、予算を立てようとしましたが、それを維持することができません。 十分な収入がありながら、緊急時の貯蓄資金をどのように構築すればよいのかがわからないのかもしれません。 あるいは、クレジットカードやローンで多くの負債を抱えていて、それを返済する最善の方法がわからないのかもしれません。
ファイナンシャルコーチは、予算の構成、財務計画の構築、およびプロセス全体に対する責任を持つことを支援します。 多くの場合、クライアントはお金にまつわる根深い感情を持っています。
ファイナンシャルコーチとファイナンシャルアドバイザーの違い
一般的に、あなたはお金を節約するためにファイナンシャルコーチを、お金を投資して成長するためにファイナンシャルアドバイザーを頼りにするでしょう。 ファイナンシャルコーチは、資産をほとんど持たず、一般的な財務的支援を必要とするクライアントを対象に活動します。 ファイナンシャル・アドバイザーは、資産の管理・運用を必要とする顧客と仕事をします。 アドバイザーは、将来の経済的な目標を達成するために、顧客のために富を構築するための投資ポートフォリオを開発するためのオプションを提供します。 コーチが一律のリテーナー・フィーを請求するのとは対照的に、アドバイザーは通常、運用資産に対するパーセンテージで手数料を請求します。 アドバイザーは、しばしばサービスを開始するために最低資産レベルを必要とします。
もう一つの重要な違いは、ファイナンシャルコーチは、アドバイザーのように金融アドバイスを提供するためにライセンスされていないため、特定の製品の推奨を提供することはできませんということです。 コーチは投資の概念に関する基本的なアドバイスを提供することはできますが、資産をどのように配分するかを勧めることはできません。
また、コーチングがアドバイジングと異なる点は、コーチングは限られた時間の中で行われる傾向があり、クライアントが金融リテラシーを身につけ、自分自身で金融を管理できるようになることを目標としている点です。
ファイナンシャルコーチになるには
ファイナンシャルコーチは公的なライセンスを必要としないので、技術的には興味のある人は誰でもファイナンシャルコーチになることができます。 しかし、ファイナンシャルコーチは、ある種の金融の専門知識を持っていることが期待されています。
他の人の金融リテラシーを向上させ、ファイナンシャルコーチになることを支援したいと判断した場合、典型的な自営業の手順で始まる、あなたが取る必要があるいくつかの手順があります。 あなたは、LLCを形成し、連邦税務ID番号を取得し、ビジネス銀行口座を開き、専門のウェブサイトを設定する必要があります。
その後、あなたはあなたのコーチングサービスを実行する方法を決定する必要があります。 クライアントとどれくらいの頻度で、どれくらいの時間、会うのか。 いくら請求するのか？ どのようなクライアントを探しているのか、また、どのような専門知識を提供できるのか。 これらの質問に答えることで、あなたのビジネスの理念が決まり、クライアントを探し始めることができます。 まずは友人や近所の人たちと一緒に、計画を練り上げ、構成することにしてもよいでしょう。
ボトムライン
ファイナンシャルコーチは、パーソナルファイナンスの基本について顧客を教育し、彼らの金融リテラシーを構築するために働きます。 そのため、このような場合、「曖昧さ」が生じます。 彼らの目標は、クライアントが賢い経済的な決断を下し、その選択に責任を持てるようにすることです。 ファイナンシャル・コーチは、特定の投資アドバイスをする免許は持っていませんので、ファイナンシャル・アドバイザーとは異なります。 このような場合、「ファイナンシャル・コーチ」になるには、カウンセラーの資格を取得し、個人の知識ベースを構築することを検討してください。 月々の総収入と月々の支出を把握し、削減できる部分を探します。 たとえ遠方であっても、退職のために毎月十分な額を貯めていることを確認し、快適な退職のために十分な額を貯めましょう。
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