Aiemmin tässä kuussa, työntekijät yli 1000 yritystä näki yksi tai kaksi palkkalaskun arvosta varoja vähennetään heidän pankkitileiltään jälkeen toimitusjohtaja niiden pilvi palkanlaskennan tarjoaja karkasi 35 miljoonaa dollaria palkanlaskennan ja verojen talletukset asiakkailta. Maanantaina toimitusjohtaja pidätettiin, ja hänen väitetään tunnustaneen, että harhautus oli viimeinen epätoivoinen henkäys taloudellisessa pellepelissä, jolla hän ansaitsi 70 miljoonaa dollaria useiden vuosien aikana.

Michael T. Mann, Clifton Parkissa, New Yorkissa sijaitsevan MyPayrollHR:n 49-vuotias toimitusjohtaja, pidätettiin tällä viikolla ja häntä syytettiin pankkipetoksesta. Oikeudenkäyntiasiakirjoissa FBI:n tutkijat kertoivat, että Mann myönsi kuulusteluissa, että syyskuun alussa – suuren palkkapäivän aattona – hän ohjasi omalle pankkitililleen noin 35 miljoonaa dollaria varoja, jotka hänen asiakkaansa olivat lähettäneet kattaakseen työntekijöidensä palkkatalletukset ja verojen ennakonpidätykset.

Kahteen eri pankkiin, jotka työskentelevät Mannin useiden eri yrityksien kanssa, on tuon tempauksen jälkeen jäädytetty kyseisiä yritystilejä estääkseen rahojen siirtämisen tai noston. Tämä toiminta käynnisti tapahtumaketjun, joka johti siihen, että toinen rahoituslaitos, joka auttaa MyPayrollHR:ää maksujen käsittelyssä, veti lyhytaikaisesti lähes 26 miljoonaa dollaria sekkitileiltä, jotka kuuluvat MyPayrollHR:ää käyttävien yli 1 000 yrityksen työntekijöille.

Samanaikaisesti MyPayrollHR lähetti asiakkaille viestin (ks. kuvakaappaus yllä), jossa kerrottiin, että se lopettaa toimintansa ja että asiakkaiden olisi löydettävä vaihtoehtoisia menetelmiä työntekijöiden maksamiseen ja palkanlaskennan käsittelyyn jatkossa.

Mannia vastaan nostetussa rikosilmoituksessa (PDF-tiedosto) newyorkilainen FBI:n virkailija kertoi toimitusjohtajan myöntäneen, että vuodesta 2010 tai 2011 alkaen hän oli alkanut lainaamaan suuria summia rahaa pankeilta ja rahoitusyhtiöiltä väärillä tekosyillä.

”Samalla kun hän väitti MyPayrollin olevan laillinen, hän myönsi perustaneensa muita yrityksiä, joilla ei ollut muuta tarkoitusta kuin käyttää niitä petoksessa; esittäneensä pankeille ja rahoitusyhtiöille vilpillisesti, että hänen tekaistuilla yrityksillään oli tiettyjä saamisia, joita niillä ei ollut; ja hankkineensa lainoja ja luottolimiittejä lainaamalla näitä olemattomia saamisia vastaan.”

”Mann arvioi saaneensa vilpillisellä tavalla haltuunsa arviolta noin 70 miljoona Yhdysvaltain dollaria, joita hän ei ole maksanut takaisin. Hän väitti syyllistyneensä petokseen vastauksena liiketoimintaan ja taloudellisiin paineisiin ja käyttäneensä lähes kaikki petoksella saadut varat tiettyjen yritysten ylläpitämiseen sekä uusien yritysten ostamiseen ja perustamiseen. Hän myönsi myös kittaavansa shekkejä Bank of American ja Pioneerin välillä , osana petollista järjestelmää.”

Check-kiting on laiton teko, jossa shekki kirjoitetaan pankkitililtä ilman riittäviä varoja ja talletetaan toiselle pankkitilille, kertoo MagnifyMoney.com. ”Sitten nostat rahat tuolta toiselta tililtä ennen kuin alkuperäinen shekki on maksettu.”

Kiting tunnetaan myös nimellä ”float-ajan” hyväksikäyttö, joka on aika, joka kuluu sen välillä, kun yksityishenkilö toimittaa shekin maksuksi, ja sen välillä, kun yksityishenkilön pankkia kehotetaan siirtämään varat tililtä.

Magnify Money selittää lisää:

”Sanotaan esimerkiksi, että kirjoitat itsellesi 500 dollarin shekin shekkitililtä A ja talletat shekin shekkitilille B – mutta shekkitilin A saldo on vain 75 dollaria. Sitten nostat välittömästi 500 dollaria shekkitililtä B. Tämä on shekkipetos, eräs shekkipetoksen muoto, jossa käytetään shekkitilillä tai muunlaisella pankkitilillä olevia olemattomia varoja. Joissakin shekkipetosjärjestelmissä käytetään useita tilejä yhdessä pankissa, ja monimutkaisemmissa järjestelmissä on mukana useita rahoituslaitoksia.”

”Monimutkaisemmassa skenaariossa henkilö voisi avata sekkitilit pankkiin A ja pankkiin B ja tallettaa ensin 500 dollaria pankkiin A eikä mitään pankkiin B. Sitten hän voisi kirjoittaa 10 000 dollarin shekin tilille A ja tallettaa sen tilille B. Pankki B hyvittää tiliä välittömästi, ja siinä ajassa, joka pankilta B saattaa kulua shekin selvittämiseen (yleensä noin kolme pankkipäivää), huijari kirjoittaa 10 000 dollarin shekin pankkiin B, joka talletetaan pankkiin A kattamaan ensimmäinen shekki. Tämä voisi jatkua niin, että joku kirjoittaa shekkejä pankkien välillä, joissa ei ole todellisia varoja, mutta pankki kuitenkin uskoo, että rahat ovat todellisia, ja jatkaa tilien hyvittämistä.”

Hallitus väittää Mannin huijanneen miljoonien dollarien shekkejä Bank of Americanissa ja Pioneerissa olevien tiliensä välillä 1.8.2019 ja 30.8.2019 välisenä aikana.”

MyPayrollHR työskenteli yli vuosikymmenen ajan Kaliforniassa sijainneen Cachet Financial Services -yhtiön kanssa käsitelläkseen palkkojen tallettamista MyPayrollHR:n asiakastoimeksiantojen työntekijöiltä. Joka toinen viikko MyPayrollHR:n asiakkaat tallettivat palkanmaksuvaransa Cachetin ylläpitämälle holding-tilille, joka sitten maksoi maksut MyPayrollHR:n asiakastyöntekijöiden pankkitileille.

Mutta kun Mann ohjasi 26 miljoonan dollarin edestä asiakkaiden palkkatalletuksia Cachetilta omalle tililleen Pioneer Bankissa, Cachetin tyhjentynyttä holding-tiliä veloitettiin palkanmaksujen osalta. Cachet peruutti nämä talletukset nopeasti, mikä aiheutti sen, että yhden tai kahden palkanmaksukauden verran palkkaa vähennettiin MyPayrollHR:ää käyttäneiden yritysten työntekijöiden pankkitileiltä.

Tämä toiminta aiheutti niin paljon kuohuntaa asianomaisissa yrityksissä ja niiden työntekijöissä, että Cachet päätti lopulta peruuttaa kaikki nämä peruutukset ja ottaa vastaan 26 miljoonan dollarin vahingon, jota se yrittää nyt periä takaisin oikeusteitse.

New Yorkin syyttäjien mukaan Pioneer oli Mannin suurin velkoja.

”Mann totesi, että palkanlaskentaongelma sai alkunsa hänen päätöksestään ohjata MyPayrollin asiakkaiden palkanmaksut Pioneerissa olevalle tilille sen sijaan, että ne olisi maksettu suoraan Cachetille”, FBI:n erikoisagentti Matthew J. Wabby kirjoitti. ”Hän teki tämän vähentääkseen tilapäisesti rahamäärää, jonka hän oli velkaa Pioneerille. Kun Pioneer jäädytti Mannin tilit, se myös (tahattomasti) pysäytti MyPayrollin asiakkaiden palkanmaksujen siirtämisen Cachetille.”

Siitä 35 miljoonasta dollarista, jotka Mann oli ohjannut muualle, noin yhdeksän miljoonaa dollaria oli tarkoitus siirtää tileille National Payment Corporationissa (NatPay) – Floridassa sijaitsevassa yhtiössä, joka käsittelee MyPayrollHR:n asiakkaiden veronpidätykset. NatPay sanoi, että sen vakuutuksen pitäisi auttaa kattamaan tappiot, joita sille aiheutui, kun MyPayrollHR:n pankit jäädyttivät yrityksen tilit.

Tuomioistuimen tietojen mukaan Mann ei ole vielä tunnustanut tekoaan, mutta hänet määrättiin tänään vapautettavaksi 200 000 dollarin takuita vastaan, joiden vakuutena on perheen koti ja kaksi ajoneuvoa. Myös hänen passinsa takavarikoitiin.

Tags: Michael T. Mann, mypayrollHR