Im folgenden Artikel werden wir die Vor- und Nachteile des Infinite Banking-Konzepts® behandeln. Das Infinite Banking hat zwar viele Vorteile, aber es gibt auch einige Nachteile, die berücksichtigt werden sollten. Und obwohl wir Befürworter dieses Konzepts sind, ist es nicht für jeden oder jede Situation geeignet.

Bei Insurance and Estates lieben wir Infinite Banking. Es ist eine großartige Strategie, die eine Maximierung Ihrer Barmittel und Vermögenswerte ermöglicht. Wir haben ausführlich über dieses Thema geschrieben. Klicken Sie auf die Kategorie „infinite banking concept“, um weitere Artikel zu diesem Thema zu lesen.

Infinite banking (AKA IBC) hat viele andere Namen angenommen, wie z.B. family banking concept, bank on yourself, perpetual wealth strategy, becoming your own bank, circle of wealth und perpetual wealth system, neben vielen anderen.

Was ist es, das all diese verschiedenen Menschen entdeckt haben, so dass sie ihr ganzes Berufsleben damit verbringen?

Das ist es, was wir Ihnen heute in unserem Artikel über die Vor- und Nachteile des unendlichen Bankkonzepts darlegen wollen.

Infinite Banking Konzept Pro und Contra

Pros:

1. Nicht korrelierendes Vermögen
2. Verbesserung von Cashflow und Liquidität
3. Finanzierung der Familie
4. Eigenkapital Lagerhaus
5. Steuerlich aufgeschobenes Wachstum
6. Steuerfreie Darlehen
7. Garantien
8. Privat
9. Gläubigerschutz

Kons:

1. Kosten prohibitiv
2. Erfordert Disziplin
3. Muss sich qualifizieren
4. Nicht diversifiziert

Infinite Banking Konzept Pro

Die Fehlinformationen rund um Infinite Banking sind Legion. Viele Menschen fragen sich, ob infinite banking ein Betrug ist.
Die kurze Antwort ist nein, es ist kein Betrug. Vielmehr handelt es sich um eine Idee.

Allzu oft verwechseln Menschen infinite banking mit Lebensversicherungen, insbesondere mit dividendenzahlenden Lebensversicherungen.

Bei infinite banking handelt es sich jedoch nicht um ein Produkt, sondern um ein Konzept, das die Lebensversicherung nutzt. Aber es ist KEINE Lebensversicherung.

Dies ist eine wichtige Unterscheidung und der Grund, warum so viele Kritiken des Konzepts so daneben liegen.

Die meisten Kritiken (oder vielleicht alle) werden behaupten, dass sie das Infinite Banking kritisieren, aber in Wirklichkeit kritisieren sie die ganze Lebensversicherung.

Was ist daran falsch?

Sehen Sie, das Hauptproblem bei der Vermischung von unendlichen Bankgeschäften mit ganzen Lebensversicherungen ist, dass die Person, die den Artikel schreibt, das ganze Leben fälschlicherweise angreift, indem sie zum Beispiel die niedrigen garantierten Renditen des ganzen Lebens anspricht (derzeit 3.

Aber was der Artikel immer wieder verschweigt, ist das eigentliche Konzept des Infinite Banking und wie es, wenn es richtig gemacht wird, aufgrund der Natur des Konzepts ein Klima des unvergleichlichen finanziellen Vermögensaufbaus schaffen kann.

Key Point: Wenn man über unendliches Banking nachdenkt, ist die Lebensversicherung zufällig das beste Vehikel, um das Konzept zu praktizieren, aber unendliches Banking ist KEIN ganzes Leben.

Wir werden diese Unterscheidung weiter unten vertiefen, aber für den Moment sollten Sie einfach wissen, dass es viele Vorteile des unendlichen Bankings gibt, wenn es in Verbindung mit einer richtig finanzierten Lebensversicherungspolice genutzt wird.

Auch wenn unsere nachstehende Pro- und Contra-Liste nicht erschöpfend ist, wird sie einige der wichtigsten Vorteile von IBC abdecken und unseren Lesern hoffentlich einige köstliche Denkanstöße liefern.

Lassen Sie uns mit den Vorteilen beginnen…

Nicht korrelierende Anlage

Wir können nicht genug betonen, wie wichtig es ist, dass Ihr Geld in einer sicheren Umgebung aufbewahrt wird, frei von den Höhen und Tiefen des Aktien- oder Immobilienmarktes.

Die Lebensversicherung ist eine Anlage, die nicht mit dem Aktien- oder Immobilienmarkt korreliert. Was bedeutet „nicht korreliert“?

In einer Welt, die vom Aktienmarkt besessen ist, ist es wichtig, Vermögenswerte zu haben, die nicht korreliert sind, d.h. nicht direkt an den Aktienmarkt gebunden sind, die sich nicht im Gleichschritt mit den Schwankungen des Marktes bewegen.

Die Lebensversicherung ist nicht an den Aktienmarkt gebunden.

Und mit ihrem garantierten Barwertwachstum Jahr für Jahr bietet sie einen ausgezeichneten „sicheren Eimer“ von Vermögenswerten, der dazu beitragen kann, Sie vom Auf und Ab des Aktienmarktes zu isolieren.

Und bedenken Sie: Wir befinden uns inmitten eines der größten Bullenmärkte der Geschichte. Eines Tages wird sie zu Ende gehen. Die letzten beiden Börsencrashs (2000 und 2008) führten zu Verlusten von mindestens 50 %. Eine Lebensversicherung ist eine großartige Möglichkeit, in einer ansonsten instabilen Welt etwas Stabilität zu schaffen.

Wenn Sie darüber hinaus eine echte Diversifizierung in verschiedene Anlageklassen anstreben, ist eine Lebensversicherung mit Gewinnbeteiligung eine großartige Option.

Verbesserung von Cashflow und Liquidität

Wenn Sie eine Lebensversicherung strategisch einsetzen und das Konzept des Infinite Banking anwenden, verbessern Sie Ihren Cashflow und Ihre Liquidität. Betrachten Sie dieses fantastische Beispiel für Infinite Banking.

Wenn Sie Eigenkapital in Immobilien haben, wie liquide ist dieses Eigenkapital?

Die Antwort ist, nicht so sehr. Wenn Sie an das Eigenkapital Ihres Hauses oder Ihrer Anlageimmobilie herankommen wollen, müssen Sie die Immobilie verkaufen, einen HELOC oder einen Cash Out RE-Fi beantragen.

Wenn Ihr Eigenkapital hingegen in Ihrer Lebensversicherung steckt, haben Sie, abgesehen von den unten aufgeführten Vorteilen, ungehinderten Zugang zum Barwert Ihrer Police.

Um an Ihren Barwert heranzukommen, brauchen Sie nur Ihre Versicherungsgesellschaft anzurufen und um die Ausstellung eines Schecks zu bitten. In der Regel erhalten Sie den Scheck innerhalb weniger Tage – keine Prüfung – keine Bewertung – kein Ärger.

Überlegen Sie außerdem Folgendes.

Wenn Sie ein Haus im Wert von 500.000 $ hätten, das zu 100 % mit Eigenkapital ausgestattet wäre (d. h. Sie hätten keine Schulden), würden Ihnen die meisten Leute sagen: „Gut gemacht, Sie sind schuldenfrei!“ Aber was wäre, wenn Sie 500.000 Dollar für dieselbe Immobilie schulden würden, aber auch 500.000 Dollar auf einem Bankkonto hätten (oder noch besser, eine Lebensversicherung, die steuerlich aufgeschobene Zinseszinsen einbringt)?

Wären Sie dann immer noch schuldenfrei?

In Wirklichkeit hätten Sie 500.000 Dollar Schulden, aber Sie hätten auch 500.000 Dollar LIQUID CASH zur Verfügung, wann immer Sie es brauchen. Ihre Bilanz würde insgesamt NULL Schulden ausweisen.

Wenn jedoch das gesamte Eigenkapital in Ihrem Haus steckt und Sie in Schwierigkeiten geraten, wie schwierig wäre es dann, das gesamte oder auch nur einen Teil des Eigenkapitals herauszunehmen?

Personal Family Financing

Ein weiterer Vorteil von IBC besteht darin, dass Sie die Kontrolle über Ihr eigenes persönliches oder familiäres Finanzierungsunternehmen haben (d.h. der Eigentümer und Betreiber sind). In einem sehr realen Sinne sind Sie Ihr eigener Bankier.

Ihr eigener Bankier zu sein bedeutet, dass Sie können:

• Geld an Ihr eigenes Unternehmen ausleihen,
• Ihr Unternehmen mit Zinsen belasten,
• dann zahlt Ihr Unternehmen Ihnen für die Verwendung Ihres Geldes,
• Ihr Unternehmen kann die Zinsen abschreiben,
• Sie erhalten die Zinsen zurück, die
• Sie verwenden sie, um Ihr Policendarlehen zurückzuzahlen, und
• Sie wiederholen den Vorgang dann ad infinitum.

Jedes Mal, wenn Sie sich selbst, Ihrer Familie, Ihrem Unternehmen oder wem auch immer Geld leihen, verlangen Sie Zinsen.

Wenn Sie das Geld mit Zinsen zurückzahlen, bringen Sie mehr Geld in Ihre Bank (Police), als Sie zu Beginn hatten.

Das Ergebnis ist, dass Sie im Laufe Ihres Lebens mehr Vermögen angehäuft haben, als Sie jemals für möglich gehalten haben.

Eigenkapitalspeicher

Wenn Sie eine unendliche Bankstrategie anwenden, legen Sie Ihr Eigenkapital in einem steuerbegünstigten Speicher für spätere Verwendung an. Das Geld in Ihrem Depot (Ihrer Police) wächst durch „echten“ Zinseszins

Echten Zinseszins gibt es deshalb, weil Sie nie Ihr eigentliches Kapital anrühren, sondern es aus dem allgemeinen Fonds des Trägers leihen. Auf diese Weise wächst Ihr Geld in Ihrer Police kontinuierlich, auch wenn Sie einfache Zinsen für ein Policendarlehen zahlen, das derzeit variabel oder fest sein kann.

Sie können Ihre Police zusätzlich zu Ihrer normalen Prämie durch so genannte Lebensversicherungszusatzversicherungen, zusätzliche Lebensversicherungszusatzversicherungen oder einbezahlte Zusatzversicherungen kontinuierlich aufstocken.

Mit einbezahlten Zusätzen können Sie Bargeldgewinne aus Ihren verschiedenen Vermögenswerten (Immobilien, Öl, Dividendenaktien usw.) entnehmen, dieses Bargeld in Ihre „Bank“ reinvestieren und diese Bargeldgewinne über Policendarlehen in steuerfreie Dollars umwandeln, die Sie für zusätzliche Cashflow-Käufe, große Anschaffungen (Fahrzeuge, Büroausstattung), Renteneinkommen usw. verwenden können.

Nutzen

Die Todesfallleistung der Lebensversicherung steht bei der Umsetzung des Konzepts des unendlichen Bankings nicht im Vordergrund, aber sie bietet eine gehebelte Auszahlung in den ersten Jahren, falls Sie vorzeitig sterben.

Eine einmalige Todesfallleistung gibt Ihnen die Gewissheit, dass Ihre Angehörigen versorgt sind, wenn Sie jung sterben.

Für diejenigen, die sich für einen 401k-Plan oder eine IRA entscheiden, gibt es keine Todesfallleistung. Die begünstigte Familie erhält den Erlös aus dem 401k-Plan oder der IRA, wie er ist, abzüglich der geschuldeten Einkommenssteuer, die als normales Einkommen (die am höchsten besteuerte Einkommensart) besteuert wird.

Im Gegensatz dazu ist die Todesfallleistung bei einer Lebensversicherung steuerfrei.

Ein Beispiel: Eine Person kann sich dafür entscheiden, monatlich 1.000 $ an Prämien für eine IBC-Police zu zahlen. Am Ende des ersten Jahres hätte sie dann einen Barwert von fast 10.000 $ zur Verfügung. Darüber hinaus wächst dieses Geld steuerfrei (wie wir gleich sehen werden) und der Besitzer ist für 250.000 $ oder mehr versichert.

Das Sterbegeld ist also vom ersten Tag an vorhanden, was eine enorme finanzielle Hebelwirkung darstellt, wenn man bedenkt, dass man nur einen Bruchteil des Geldes in die Police eingezahlt hat. Ihre IRA- oder 401k-Todesfallleistung wäre gleich Null, da IRAs und 401ks keine Todesfallleistung haben.

Bitte beachten Sie: Sie können auch eine Risikolebensversicherung zu Ihrer IBC-Police in den ersten Jahren hinzufügen, um einen zusätzlichen Todesfallschutz für Ihre Familie zu erhalten. Das Hinzufügen einer Risikoversicherung ist eine großartige Strategie, um schnell einen Barwert aufzubauen und gleichzeitig eine größere anfängliche Todesfallleistung zu erhalten. Mit der Infinite-Banking-Strategie ist es unser Ziel, so schnell wie möglich einen hohen Barwert aufzubauen.

Steuerlich begünstigtes Policenwachstum

Der Barwert Ihrer Police wird steuerfrei angesammelt. Und Sie können vollständig vermeiden, jemals Steuern auf Ihre Versicherungsgewinne zu zahlen, indem Sie sich für die Aufnahme von Lebensversicherungsdarlehen entscheiden.

Steuern sind der größte Vermögenskiller und Ihre größte Ausgabe.

Eine richtig strukturierte Cash-Value-Police, die für unbegrenztes Banking ausgelegt ist, kann Ihnen helfen, Steuern ganz zu vermeiden, im Gegensatz dazu, dass Ihr Geld steuerlich aufgeschoben in einer IRA oder 401K wächst, nur um dann der Gnade der Regierung ausgeliefert zu sein, wenn es an der Zeit ist, Ihr Geld zu entnehmen.

Wie wächst Ihre Police?

Eine Möglichkeit, wie Ihr Vertrag wächst, ist die Verwendung von Lebensversicherungsdividenden.

Lebensversicherungsdividenden können für viele verschiedene Dinge verwendet werden, aber im Idealfall möchten Sie die Dividenden für den Kauf einer zusätzlichen eingezahlten Lebensversicherung verwenden.

Auf diese Weise wächst der Barwert Ihrer Police exponentiell, ebenso wie Ihre Todesfallleistung.

Im Laufe der Zeit wird der Wert Ihrer Police dank der steigenden Todesfallleistung mit zunehmendem Alter steigen.

Steuerfreie Darlehen

Lebensversicherungsdarlehen sind nicht steuerpflichtig. Sie verwenden Geld, das mit einem garantierten Zinssatz von 3,5-4 % pro Jahr gewachsen ist, plus Dividenden, die weitere 2-3 % pro Jahr bringen. Das ist eine potenzielle Rendite von 5-6 %, die sich Jahr für Jahr summiert und die Sie über Darlehen steuerfrei nutzen können.

(Hinweis: Die potenziellen Renditen variieren, aber wenn die Zinssätze steigen, werden die Renditen Ihrer Lebensversicherung höchstwahrscheinlich ebenfalls steigen. Es gab eine Zeit, da lagen die Dividenden von Lebensversicherungsgesellschaften im zweistelligen Bereich.)

Und wenn Sie Ihre Gewinne nicht versteuern müssen, ist das so, als würden Sie weitere 2-3 % Zinsen verdienen, je nachdem, in welche Steuerklasse Sie fallen.

Nebenbei bemerkt. Bedenken Sie, dass normale Aktienmarktgewinne mit 20 % oder mehr besteuert werden. Das heißt, wenn Sie 10.000 $ verdienen, zahlen Sie in diesem Jahr etwa 2.000 $ Steuern (vielleicht auch mehr). Wenn Sie mit Ihrer Police 10.000 $ verdienen, zahlen Sie NULL Steuern, obwohl Sie über ein besichertes Policendarlehen Zugang zu diesem Geld haben.

Denken Sie darüber nach, welche langfristigen Auswirkungen es hat, wenn Ihr gesamter Barwert nicht besteuert wird.

Es ist wirklich erstaunlich, wie sich der Zinseszins auf lange Sicht entwickelt, und deshalb ist die Lebensversicherung das beste Instrument für unendliches Banking.

Garantien

Wir haben gerade einen Grund genannt, warum die Lebensversicherung das beste Instrument für unendliches Banking ist.

Darüber hinaus bietet eine richtig strukturierte Lebensversicherung mit Gewinnbeteiligung einige unglaubliche Garantien.

Garantien der Lebensversicherung:

• Garantierter Barwertaufbau
• Garantierte Todesfallleistung
• Garantierte feste Prämien
• Garantierter Zinseszinszuwachs

Neben den oben genannten Garantien können Sie auch Dividenden erhalten. Obwohl Dividenden nicht garantiert sind, haben die von uns empfohlenen Unternehmen in den letzten 100 Jahren Dividenden gezahlt, und in vielen Fällen noch viel länger – das schließt die Zahlung von Dividenden in den Jahren der Großen Depression und der Großen Rezession ein!

Privat

Für viele Anlageklassen kann die Öffentlichkeit einfach eine Suche durchführen und herausfinden, was Sie im Schilde führen.

Zum Beispiel verrät Ihnen eine Kreditauskunft oder eine Titelsuche viel über die finanziellen Beteiligungen einer Person.

Bei Lebensversicherungen hingegen sind die Informationen über Ihre Police privat. Ihr Lebensversicherungsbestand taucht in keinem Bericht oder in keiner Suche auf.

Wenn Sie ein Policendarlehen für eine unbegrenzte Anzahl von Bankgeschäften aufnehmen, taucht Ihr Darlehen nicht in einer Kreditauskunft auf, was bei der Beantragung einer Finanzierung von Vorteil ist.

Gläubigerschutz für Lebensversicherungen mit Barwert

Es gibt viele Staaten, die einen Gläubigerschutz für Lebensversicherungen vorsehen.

Sollten Sie also in finanzielle Schwierigkeiten geraten, kann Ihr Barwert vor Gläubigern geschützt sein.

Wenn Sie verklagt werden, kann das Geld in Ihrer Police außerdem vor einem Urteil geschützt sein.

Erkundigen Sie sich bei Ihrem Bundesland nach weiteren Informationen.

Nachteile des Infinite-Banking-Konzepts

Wie Sie oben sehen können, gibt es viele Vorteile bei der Umsetzung einer Infinite-Banking-Strategie mit einer Lebensversicherung.

Es gibt jedoch auch einige Nachteile, die bei der Überlegung, ob dies der richtige Weg für Sie ist, berücksichtigt werden müssen.

Kosten unerschwinglich

Für viele Menschen mit einem schmalen Budget kann das unendliche Bankenkonzept unerschwinglich sein.

Obwohl es keine festgelegte monatliche Mindestzahlung gibt, müssten Sie, um diesem Konzept wirklich zu folgen und seine Früchte zu sehen, versuchen, etwa 10 % Ihres Einkommens in Ihre Police zu stecken, oder mindestens 500 Dollar pro Monat.

Für viele Menschen, die gerade so über die Runden kommen, kann dies unerschwinglich sein und hält viele davon ab, diese großartige Strategie jemals auszuprobieren.

Die gute Nachricht ist, dass es oft Orte gibt, an denen Sie zusätzliches Geld „finden“ können, das durch die Maschen rutscht. Unser Team von Fachleuten kann Ihnen helfen, Ihre Finanzen auf Vordermann zu bringen und Geld zu „entdecken“, von dem Sie gar nicht wussten, dass Sie es haben.

Erfordert Disziplin

Das unendliche Bankkonzept ist nichts für schwache Nerven. Man muss diszipliniert sein und eine starke innere Überzeugung haben, dass man es bis zum Ende durchziehen will. Wie Nelson Nash sagen würde: Man muss ein „ehrlicher Banker“ sein.

Ein „ehrlicher Banker?“

Der mächtigste Aspekt des unendlichen Bankwesens ist das langfristige Wachstum, das durch die Aufnahme von Krediten gegen Ihre Police und deren Rückzahlung angeheizt wird!

Wenn Sie Ihre Police nicht zurückzahlen, verlangsamen Sie das Wachstum und verpassen letztendlich die Maximierung Ihrer Police, die Sie als Erbe weitergeben können.

Wie viele Dinge im Leben haben auch die besten Dinge ihren Preis (entgegen der landläufigen Meinung).

Bei Infinite Banking ist der Preis ein disziplinierter Umgang mit Ihren Finanzen. Die Belohnungen werden erstaunlich sein, aber Sie müssen bereit sein, den weniger befahrenen Weg zu gehen.

Sie müssen sich qualifizieren

Wie bei jeder Lebensversicherungspolice müssen Sie sich für eine unendliche Bankpolice qualifizieren. Die gute Nachricht ist, dass eine Volllebensversicherung einfacher abzuschließen ist als eine Risikolebensversicherung.

Das ist ein weiterer Grund dafür, dass wir beim Vergleich von Voll- und Risikolebensversicherungen oft die Volllebensversicherung für unbegrenztes Banking bevorzugen.

Es gibt einige wichtige Punkte bei der Risikoprüfung von Lebensversicherungen, die Sie kennen sollten. Wenn Sie eine Lebensversicherung mit gesundheitlichen Problemen beantragen, zahlt es sich aus, Optionen zu haben und eine Gesellschaft zu wählen, bei der Sie mit größerer Wahrscheinlichkeit genehmigt werden.

Nicht diversifiziert

Ein weiterer Nachteil, den Sie im Zusammenhang mit unendlichem Banking finden werden, ist, dass Sie, wenn Sie Ihre Lebensversicherung zur persönlichen Finanzierung nutzen, alle Ihre „Eier“ in einen Korb legen.

Da sich Ihr gesamtes Geld nur in Ihrer Lebensversicherung befindet, verstoßen Sie gegen einen der wichtigsten Grundsätze, die von Finanz-„Gurus“ vorgeschlagen werden, die uns raten, zu diversifizieren, zu diversifizieren, zu diversifizieren!

Nun, als Befürworter des unendlichen Bankwesens können Sie sicher davon ausgehen, dass wir nicht den aktuellen Trends folgen, die von so genannten Finanzexperten propagiert werden.

Die Idee, dass Sie diversifizieren müssen, geht davon aus, dass sich der Markt gegen eine Ihrer Positionen bewegen kann, so dass eine Diversifizierung als Absicherung gegen die Marktvolatilität dient.

Was bei der Diversifizierung wirklich passiert, ist, dass der Kontoinhaber sein Portfolio einem Berater anvertraut, der die Risikotoleranz des Eigentümers berücksichtigt und ein entsprechendes Portfolio zusammenstellt.

Mit einer richtig strukturierten dividendenzahlenden Lebensversicherungspolice, die für unbegrenztes Banking ausgelegt ist, müssen Sie sich keine Sorgen über Marktschwankungen machen.

Wie bereits erwähnt, ist eine Lebensversicherung ein nicht korrelierter Vermögenswert.

Außerdem bietet sie Garantien und wird von einigen der finanziell solidesten Unternehmen der Welt abgesichert.

Da Sie sich also keine Sorgen um die Volatilität machen müssen, müssen Sie sich auch nicht um die Diversifizierung kümmern.

Es gibt zwei Gründe, warum ich das sage.

Grund eins: Mit einer unbegrenzten Bankpolice haben Sie bestimmte Garantien, wie zum Beispiel ein garantiertes Wachstum des Barwerts, eine garantierte Todesfallleistung und garantierte feste Prämien. Es ist diese Sicherheit, die den Bedarf an Diversifizierung in Ihrem Portfolio beseitigt.

Grund zwei: Wenn Sie infinite banking praktizieren, verwenden Sie Ihre Lebensversicherung als einen Vermögenswert, den Sie für den Kauf anderer Vermögenswerte beleihen. Auf diese Weise betreiben Sie Diversifikation, indem Sie bargeldfließende Vermögenswerte erwerben.

Unterm Strich bedeutet dies, dass Sie durch die Implementierung von Infinite Banking in Ihre Vermögensaufbaustrategie automatisch diversifizieren, um Ihre Police, Ihr Vermögen und Ihr Erbe zu maximieren.

IBC Pro und Contra Fazit

Danke, dass Sie unseren Artikel über die Vor- und Nachteile des Infinite Banking-Konzepts gelesen haben. Wir hoffen, dass wir Ihnen viel Stoff zum Nachdenken gegeben haben.

In Wahrheit ist dieses Konzept nicht leicht zu verstehen, denn es erfordert einen Paradigmenwechsel in der Art und Weise, wie Sie Geld betrachten. Aber für diejenigen, die dranbleiben, wird es sich lohnen.

Der eigentliche Trick ist…

Jemanden zu finden, der bereit ist, mit Ihnen zusammen Ihre finanzielle Situation zu betrachten und Ihnen ehrlich zu sagen, ob das Konzept „Ihr eigener Bankier zu sein“ für Sie Sinn macht.

Die gute Nachricht ist, dass das so ziemlich das ist, was wir hier bei I&E den ganzen Tag machen. Wenn Sie also daran interessiert sind, herauszufinden, wie Sie die Lebensversicherung als Ihr eigenes Banksystem nutzen können, sind wir hier, um Ihnen zu helfen.

Rufen Sie das Team von insuranceandestates.com noch heute für eine kostenlose Beratung an und sehen Sie, was wir für Sie tun können!

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