Best for:

• Gut qualifizierte Kreditnehmer
• Kreditnehmer mit ausreichenden Mitteln, um Zinsnachlässe zu erhalten und Bankgebühren zu vermeiden
• Kreditnehmer in den Städten, in denen sich Filialen befinden

Die First Republic Bank ist ein Vollservice-Finanzinstitut, das Bankdienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen sowie Vermögensverwaltung anbietet. Zu ihren Darlehensoptionen gehört auch ein Produkt zur Refinanzierung von Studentendarlehen.

Die Refinanzierung bei der First Republic Bank unterscheidet sich jedoch ein wenig von der Standardrefinanzierung, mit der Sie vielleicht vertraut sind – Sie erhalten eine Kreditlinie, um Ihre Studentendarlehen abzubezahlen, anstatt ein neues Darlehen zu erhalten.

In diesem First Republic Bank Studentendarlehen Refinanzierung Überprüfung:

• Zinssätze und Darlehensdetails der First Republic Bank
• Übersicht über die Refinanzierung von Studentendarlehen bei der First Republic Bank
• Wie die First Republic Bank im Vergleich zu anderen Kreditgebern abschneidet
• Wie man Studentendarlehen refinanziert mit First Republic Bank
• Wie sich die First Republic Bank verbessern kann

Zinssätze und Darlehensdetails der First Republic Bank

Das Refinanzierungsprodukt der First Republic Bank für Studentendarlehen ist eine persönliche Kreditlinie mit einer Laufzeit von zweiJahren Laufzeit. Während dieser zwei Jahre können Sie Geld abheben und nur die Zinsen für den geliehenen Betrag zahlen. Dadurch können Sie Ihre Darlehensraten für diese zwei Jahre senken.

Hier finden Sie weitere Informationen zur Refinanzierung von Studentenkrediten der First Republic Bank:

First Republic Bank Refinanzierung von Studentenkrediten

Obwohl die First Republic Bank in der Vergangenheit direkte Refinanzierung von Studentenkrediten angeboten hat, tut sie dies nicht mehr. Stattdessen hat sie die traditionelle Refinanzierung von Studentendarlehen durch eine persönliche Kreditlinie ersetzt, die Kreditnehmer zur Refinanzierung ihrer Studentendarlehensschulden nutzen können.

Sie können maximal 100.000 $ mehr als die Schulden leihen, die Sie zum Zeitpunkt der Kreditvergabe refinanzieren, bis zu einer Grenze von 350.000 $.

Erfahren Sie mehr: Wie man Studentendarlehen refinanziert

Relationship-Rabatte

Um sich für eine Kreditlinie der First Republic Bank zu qualifizieren, müssen Sie ein First Republic Bank ATM Rebate Checking-Konto eröffnen.

Das ATM Rebate Checking-Konto erfordert eine Mindesteinlage von 500 $ zur Eröffnung. Das Konto erhebt außerdem eine monatliche Kontoführungsgebühr von 25 $, die Sie vermeiden können, wenn Sie ein Guthaben von 3.500 $ haben.

Die Eröffnung eines Girokontos bei der First Republic Bank bedeutet auch, dass Sie sich für Beziehungsrabatte auf Ihren Kreditzinssatz qualifizieren könnten. Hier sind die möglichen Rabatte, die Sie erhalten können:

• 2%: Behalten Sie die automatischen Darlehenszahlungen und die direkte Einzahlung Ihrer Haupteinkommensquelle auf Ihr Girokonto bei
• 0,50%: Behalten Sie einen Saldo von mindestens 10% des genehmigten Kreditbetrags bei
• 0,25%: Behalten Sie einen Saldo von mindestens 20% des genehmigten Kreditbetrags bei

Sieh dir das an: Wie oft kann man Studentendarlehen refinanzieren?

Wie man sich qualifiziert

Um ein Konto zu eröffnen, müssen Sie sich mit einem First Republic Banker treffen. Das bedeutet, dass Sie Zugang zu einer First Republic-Filiale haben müssen, um Ihre Studentenkredite zu refinanzieren. Die First Republic Bank hat Filialen in den folgenden Gebieten:

• Kalifornien: Los Angeles, Newport Beach, Palo Alto, San Diego, San Francisco, oder Santa Barbara
• Connecticut: Greenwich
• Florida: Palm Beach
• Massachusetts: Boston
• New York: New York City
• Oregon: Portland
• Wyoming: Jackson

Sie haben auch die Möglichkeit, Ihre Tarife durch Ausfüllen eines Online-Formulars zu überprüfen. Danach wird sich ein Bankmitarbeiter von First Republic mit Ihnen in Verbindung setzen, um weitere Informationen einzuholen und Ihre Optionen zu besprechen.

Der Bankmitarbeiter wird Sie durch den Antragsprozess führen, den Sie von zu Hause aus erledigen können.

Erfahren Sie mehr: Durchschnittliche Studienkreditzahlung

Rückzahlung

Bei der First Republic Bank können Sie eine Kreditlaufzeit von sieben, 10 oder 15 Jahren wählen. In den ersten zwei Jahren können Sie Geld abheben und nur die Zinsen für den geliehenen Betrag zahlen. Sie haben auch die Möglichkeit, einen Teil oder das gesamte Guthaben zu tilgen und es während der zweijährigen Laufzeit erneut abzuheben.

Nach Ablauf der Abhebungsfrist können Sie keine weiteren Mittel mehr abheben, und Sie leisten für den Rest der Laufzeit Zahlungen mit einem festen Zinssatz.

Sieh dir das an: Private Student Loan Consolidation

Wie die First Republic Bank im Vergleich zu anderen Kreditgebern abschneidet

Hier ein Blick darauf, wie die First Republic Bank im Vergleich zu zwei der Partnerkreditgeber von Credible abschneidet.

Wie man Studentendarlehen mit der First Republic Bank refinanziert

Wenn Sie in der Lage sind, einen niedrigeren Zinssatz für Studentendarlehen zu erhalten oder Zinsnachlässe bei der First Republic Bank zu nutzen, könnte die Refinanzierung Ihrer Studentendarlehen durch eine Kreditlinie der First Republic Bank eine gute Wahl sein.

Denken Sie jedoch daran, dass Sie aufgrund der Tatsache, dass Sie statt eines refinanzierten Studentendarlehens eine Kreditlinie erhalten, möglicherweise Steuervorteile oder andere Vergünstigungen verlieren.

Deshalb ist es so wichtig, nicht nur die First Republic Bank, sondern so viele Kreditgeber wie möglich zu prüfen, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Credible macht es Ihnen leicht – auch wenn die First Republic Bank nicht zu unseren Partnern gehört, können Sie Ihre vorqualifizierten Raten von anderen Top-Kreditgebern für die Refinanzierung von Studentendarlehen innerhalb von zwei Minuten vergleichen.

Wie die First Republic Bank sich verbessern kann

Die First Republic Bank bietet eine praktikable Alternative zur traditionellen Refinanzierung von Studentendarlehen. Die Struktur ihres persönlichen Kreditrahmens könnte jedoch auch seine Attraktivität einschränken. Hier sind einige Möglichkeiten, wie sich die First Republic Bank verbessern könnte:

• Niedrigere Mindestkreditsumme anbieten: Die Mindestanforderung der First Republic Bank für eine Refinanzierung beträgt 60.000 US-Dollar. Das ist viel höher als bei einigen anderen Kreditgebern. College Ave zum Beispiel refinanziert Darlehen schon ab 5.000 $.
• Kreditnehmern wird der volle Zugriff auf ihre Kreditlinie gewährt: Die First Republic Bank erlaubt es Kreditnehmern nicht, ihre gesamte Kreditlinie zu nutzen, wenn das Darlehen gewährt wird. Stattdessen müssen sie mehr Geld aufnehmen, als sie benötigen, oder ihre Kredite in mehreren Schritten refinanzieren, anstatt alles auf einmal. In beiden Fällen können sich die Gesamtkosten des Kredits erhöhen.
• Senken oder streichen Sie das erforderliche Guthaben: Wenn Sie keinen der beziehungsbasierten Rabatte in Anspruch nehmen können, müssen Sie zur Eröffnung Ihres Girokontos 500 $ aufbringen. Außerdem müssen Sie jeden Monat ein Guthaben von 3.500 $ vorweisen, um eine Mindestguthabengebühr von 25 $ zu vermeiden.
• Erleichtern Sie die Inanspruchnahme der Rabatte: Um in den Genuss aller Rabatte zu kommen, müssen Sie ein Guthaben von 12.000 $ auf Ihrem Girokonto haben und sich sowohl für die automatische als auch für die direkte Einzahlung anmelden. Wenn Sie kein Einkommen haben, das direkt eingezahlt werden kann, könnten Sie den Rabatt verpassen.

Lesen Sie weiter: When Student Loan Refi is a Good Idea and When to Reconsider

Über die Autorin

Daria Uhlig

Daria Uhlig ist eine Mitarbeiterin von Credible, die über Hypotheken und Immobilien berichtet. Ihre Arbeiten sind in Publikationen wie The Motley Fool, USA Today, MSN Money, CNBC und Yahoo! Finance erschienen.