L’Arizona è stato il primo stato a riconoscere gli atti beneficiari come metodo di trasferimento di proprietà alla morte. Al momento in cui questo articolo viene scritto, l’Arizona è stata raggiunta da altre 16 giurisdizioni e la lista sta crescendo. Perché è così popolare?

Un atto beneficiario vi permette di mantenere la proprietà della vostra proprietà e di cambiare idea in qualsiasi momento durante la vostra vita. Potete vendere, affittare o ipotecare la proprietà senza alcuna complicazione. Sta diventando una strategia favorita in combinazione con i fondi fiduciari viventi perché evita di dover reintestare la proprietà, notificare i creditori e le compagnie di assicurazione, e rimuovere la proprietà dal trust se la proprietà viene rifinanziata.

L’atto beneficiario deve essere registrato prima della morte del concedente.

Un atto beneficiario passa la proprietà al momento della morte a quelle persone nominate come beneficiarie nell’atto. Tutto ciò che è richiesto è di registrare il certificato di morte e notificare il creditore, la compagnia assicurativa, l’assessore della contea e l’associazione dei proprietari di casa, se ce n’è una.

Quando si crea un atto beneficiario, bisogna fare attenzione a considerare questioni di successione alternativa o inaspettata. Si possono nominare uno o più beneficiari che possono prendere come inquilini in comune o con diritti di reversibilità. Le concessioni ai beneficiari deceduti possono decadere o passare ai discendenti del beneficiario nominato, a seconda della lingua scelta. Ogni beneficiario avrà un interesse indiviso nella proprietà e un uguale diritto di possesso, a meno che non sia indicato diversamente. Si possono creare proprietà a vita o qualsiasi altra forma di proprietà riconosciuta in Arizona.

Gli atti beneficiari funzionano bene quando il titolo passerà a un singolo individuo o a pochi individui che condividono tutti una visione comune di cosa fare con la proprietà. Se ci sono più beneficiari che non lavoreranno bene insieme, allora un atto beneficiario può creare problemi e un testamento sarà probabilmente una scelta migliore per il concedente.

Quando si usa un atto beneficiario, bisogna stare attenti ai cambiamenti nelle dinamiche familiari o nella struttura che potrebbero rendere questo semplice metodo inappropriato. L’atto può essere revocato in qualsiasi momento.

Se pensate che un atto beneficiario possa funzionare per voi, contattatemi per discutere degli atti beneficiari e del vostro piano patrimoniale. Non vedo l’ora di sentirvi.