Arizona volt az első állam, amely elismerte a kedvezményezetti okiratokat, mint a haláleseti vagyonátruházás módját. E cikk írásakor Arizonához már 16 másik joghatóság is csatlakozott, és a lista egyre bővül. Miért olyan népszerű?

A kedvezményezetti okirat lehetővé teszi, hogy Ön megtarthassa az ingatlan tulajdonjogát, és még életében bármikor meggondolhassa magát. Bonyodalmak nélkül eladhatja, bérbe adhatja vagy jelzáloggal terhelheti az ingatlant. Azért válik kedvelt stratégiává az élő bizalmi vagyonkezelésekkel együtt, mert így elkerülhető az ingatlan átminősítése, a hitelezők és biztosítótársaságok értesítése, valamint az ingatlan kivonása a bizalomból, ha az ingatlant újrafinanszírozzák.

A kedvezményezetti okiratot az adományozó halála előtt kell bejegyezni.

A kedvezményezetti okirat a halál pillanatában átadja a tulajdonjogot az okiratban kedvezményezettként megnevezett személyeknek. Mindössze a halotti bizonyítványt kell rögzíteni, és értesíteni kell a hitelezőt, a biztosítótársaságot, a megyei értékbecslőt és a lakástulajdonosok egyesületét, ha van ilyen.

A kedvezményezetti okirat létrehozásakor ügyelni kell az alternatív vagy váratlan öröklési kérdések figyelembevételére. Megnevezhet egy vagy több kedvezményezettet, akik közös haszonélvezőként vagy túlélő hozzátartozói joggal vehetik át az örökséget. Az előzőleg elhunyt kedvezményezetteknek adott adományok a választott nyelvezet függvényében elévülhetnek vagy a megnevezett kedvezményezett leszármazottaira szállhatnak át. Eltérő rendelkezés hiányában minden haszonélvező osztatlan tulajdonjoggal és egyenlő birtoklási joggal rendelkezik az ingatlanban. Létrehozhat életjáradékot vagy bármely más, Arizonában elismert tulajdonformát.

A haszonélvezeti okiratok akkor működnek jól, ha a tulajdonjog egyetlen személyre vagy néhány személyre száll át, akik mindannyian közös elképzeléssel rendelkeznek arról, hogy mihez kezdjenek az ingatlannal. Ha több kedvezményezett van, akik nem fognak jól együttműködni, akkor a kedvezményezetti okirat problémákat okozhat, és a hagyatéki eljárás valószínűleg jobb választás lesz az adományozó számára.

A kedvezményezetti okirat használatakor figyelni kell a családi dinamikában vagy szerkezetben bekövetkező olyan változásokra, amelyek ezt az egyszerű módszert alkalmatlanná tennék. Az okirat bármikor visszavonható.

Ha úgy gondolja, hogy a kedvezményezetti okirat működhet az Ön számára, lépjen kapcsolatba velem, hogy megbeszéljük a kedvezményezetti okiratokat és a hagyatéki tervét. Várom, hogy jelentkezzen.