Foi no início da primavera de 1971 quando um obscuro cantor folclórico americano escreveu uma canção que mudaria sua vida para sempre.

Servindo num café em Saratoga Springs, Nova Iorque, Don McLean rabiscou a letra para uma longa balada sobre uma experiência que teve quando tinha 13 anos.

Começou com um boletim de rádio que dizia que Buddy Holly tinha morrido num acidente de avião. O rapaz foi esmagado. Mas o homem usou essa emoção para escrever uma canção que levaria o mundo de assalto.

De certeza, essa canção era “American Pie”.

Ficou no topo das tabelas musicais da Billboard por mais de um ano. E transformou este cantor popular outrora obscuro numa sensação global.

Mais do que isso – McLean foi imediatamente definido para a vida: ele ainda ganha mais de $300.000 por ano com aquela música.

Imagine receber centenas de milhares de dólares por ano por algo que você fez em 1971!

Esta história tem a chave para um dos maiores modelos de negócio já inventado: a ideia de que você pode criar algo uma vez e ser pago por isso para a vida.

É o negócio dos royalties.

Caso não esteja familiarizado com o termo, um royalty é um pagamento em dinheiro que recebe vezes sem conta de um activo que criou, desenvolveu ou possui.

Por exemplo, os compositores recolhem um royalty cada vez que uma canção que escrevem é tocada, comprada, descarregada ou transmitida por streaming. É por isso que McLean ainda ganha dinheiro com a American Pie.

Royalties também são comuns em recursos naturais. As empresas de royalties muitas vezes fornecem financiamento às companhias petrolíferas e mineiras… e esses mutuários pagam um royalty sobre cada onça de ouro ou galão de petróleo que a terra produz.

Os autores ganham um royalty cada vez que alguém compra o seu livro. Os inventores recebem royalties de suas patentes.

E as pessoas que possuem royalties não precisam fazer mais nada para ganhar dinheiro… exceto descontar os cheques.

O poderoso fluxo de caixa deste modelo pode ser incrivelmente atraente para os investidores, e há até mesmo algumas empresas especializadas em adquirir ativos que produzem renda de royalties.

Na sua edição de Novembro de 2014 da Price Value International, por exemplo, a Tim Price recomendou uma empresa chamada Franco-Nevada Corporation, especializada em rendimentos de royalties orientados para o ouro.

Voltar então era muito barato, e os subscritores da Tim fizeram quase 50% incluindo tanto dividendos como ganhos no preço das acções… muito superior à maioria dos mineiros de ouro tradicionais.

Há ainda outra empresa chamada Mills Music Trust que tem um rendimento impressionante de 10% (ou seja, o montante de dividendos anuais que paga aos seus accionistas é aproximadamente 10% do preço das acções).

É um rendimento espantoso. Mas boa sorte na compra de ações – as ações têm um limite máximo de mercado de apenas $5 milhões no mercado OTC, e as ações raramente são negociadas.

Uma das coisas que realmente gosto nos royalties é que são ativos REAIS que produzem renda, assim como a propriedade agrícola ou um negócio privado lucrativo.

Em tempos de inflação, o valor do seu ativo sobe, protegendo assim suas economias.

Em tempos de deflação, o fluxo de caixa que o ativo produz é extremamente valioso.

Mas o potencial real com royalties não está nas ações negociadas publicamente – está em possuir ativos privados que geram renda… como a torta americana.

Costumava ser muito difícil fazer isso; possuir royalties significava que você tinha que conhecer alguém, ou estar no negócio.

Agentes, gerentes e gravadoras compraram direitos de royalties de cantores e compositores como Don McLean.

Mas se você não fazia parte do negócio da música, era muito difícil entrar nesses tipos de vacas lucrativas.

Felizmente todo o sistema financeiro está mudando.

A tecnologia moderna tornou possível reunir pessoas como Don McLean que possuem royalties, juntamente com investidores que querem comprar royalties.

É um conceito similar às plataformas de empréstimo Peer-to-Peer que combinam mutuários e financiadores, ou sites de crowdfunding que combinam empresários com potenciais investidores.

Não são mais os iniciantes da indústria e os grandes bancos que têm os negócios só para si. Mas hoje eu não quero falar sobre comprar empresas de royalties. Eu quero falar sobre uma nova e excitante oportunidade que lhe permite comprar ativos de royalties diretamente dos criadores e atuais proprietários.

Você mesmo pode cortar o intermediário e cobrar esses ricos royalties em dinheiro.

Agora, como artista ou detentor de patentes, você pode ir a um site e oferecer uma parte de sua propriedade intelectual para vender a um investidor.

E como investidor você pode comprar qualquer número de ativos produtores de royalties.

Por exemplo, RoyaltyExchange.com leiloou recentemente royalties de músicas de bandas icônicas como os Bee Gees e Eurythmics.

(Um recente songwriter royalty vendido por 7x os ganhos do ano passado, o que se traduz em um rendimento de aproximadamente 14%.)

O site está atualmente leiloando uma parte dos royalties de filmes de comédia como Dumb & Dumber, e There’s Something About Mary.

Esse é o outro excitante sobre royalties baseados em direitos autorais. Ao contrário das patentes, que normalmente duram 10-20 anos… os direitos autorais duram muito mais… até 70 anos após a morte do criador. É por isso que você vê músicas populares como “Parabéns” ganhar milhões de dólares de royalties todos os anos por mais de 50 anos.

Significa que sempre que esses filmes são alugados ou tocados em estações de TV ao redor do mundo, os donos dos royalties são pagos.

É como ser um cobrador de pedágio na estrada da cultura pop, então o potencial é bastante interessante. E estas fotos têm mais 50 anos de direitos de autor… por isso, se as comprar… poderá ser pago até 2066! (Estes são os tipos de bens que poderiam pagar para os seus netos irem para a faculdade.)

Como discutimos frequentemente, parte de ser um Homem Soberano é ter independência de renda. Isto significa possuir ou criar ativos valiosos que produzem um fluxo de caixa independente.

Again, isto poderia incluir ativos como imóveis ou negócios privados.

Esta é uma parte incrivelmente importante da estratégia do “Plano B” de que sempre falamos. E possuir bens produzidos por royalties pode fazer sentido para você considerar como parte disso.